Гражданская гвардия Испании (Guardia Civil) закрыла канал в TikTok, через который пользователям предлагали до 100 евро за открытие банковских счетов с последующей передачей контроля над ними. Эти счета использовались для получения, перевода и сокрытия денег, полученных в результате мошенничества и других киберпреступлений.
Операция под названием Black-Account завершилась задержанием двух человек, включая администратора профиля, и привлечением к расследованию третьего лица в провинциях Гранада и Альмерия. Правоохранители выявили не менее 162 пострадавших и вернули 38 тысяч евро.
Расследование началось около года назад после заявления, поданного в Гранаде. С тех пор агенты отслеживали финансовые и технологические следы операций, чтобы восстановить схему вербовки так называемых «финансовых мулов».
Механизм мошенничества был следующим: один из задержанных публиковал в TikTok видео, обещая 100 евро тем, кто откроет банковский счёт, и оставлял в комментариях контактный телефон. Желающие оформляли счета на своё имя, проходили процедуру идентификации по лицу и удостоверению личности, после чего передавали вербовщикам ключи доступа и коды подтверждения, полученные по SMS. Формально счёт оставался зарегистрированным на открывшего его человека, но фактически им распоряжались другие лица для перемещения средств, полученных преступным путём.
Один из фигурантов дела успел открыть 26 счетов в восьми разных банках. Через единственный счёт в одном из цифровых финансовых учреждений прошло около 80 тысяч евро. Деньги затем переводились между различными счетами, финансовыми платформами и криптовалютными сервисами, чтобы затруднить отслеживание и скрыть конечных получателей.
Расследование продолжается, Гражданская гвардия не исключает новых арестов. Ведомство предупреждает, что передача своих банковских счетов для получения или перевода средств, полученных незаконным путём, может повлечь за собой уголовную ответственность.