Министерство финансов США объявило во вторник, 14 октября, о наложении штрафа на Bank of America — второй по величине банк Соединённых Штатов — в размере более $1,2 млрд (около €1,07 млрд) за систематическое нарушение законодательства о противодействии отмыванию капиталов. Это третье по величине взыскание такого рода в истории.
По данным американских регуляторов, банк ставил наращивание бизнеса выше соблюдения обязательных процедур по борьбе с отмыванием денег, что позволяло проводить операции, связанные с наркотрафиком, терроризмом и странами, находящимися под санкциями. Особое внимание в материалах дела уделяется «китайским сетям по отмыванию денег и незаконным финансам вдоль юго-западной границы» США. В общей сложности было выявлено около $5 млрд «подозрительных транзакций», о которых банк не сообщил властям. Как отмечается в заявлении Минфина, Bank of America «позволял подозрительной активности накапливаться в течение длительного времени без расследования» и не реагировал «своевременно» на «растущие сигналы тревоги» от таких клиентов.
«Принятые сегодня меры посылают чёткий сигнал: даже крупнейшие финансовые институты не стоят выше закона, — заявил министр финансов США Скотт Бессент, чьи слова приводятся в официальном сообщении. — Когда банк такого масштаба не выполняет свои обязательства по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций, последствия выходят далеко за пределы его собственных стен, подвергая всю финансовую систему США значительным рискам незаконного финансирования».
Штраф включает гражданское взыскание в размере $750 млн в пользу Управления контролёра денежного обращения (OCC). Ведомство отметило, что Bank of America с 2024 года уже находился под предписанием исправить свою «неудовлетворительную программу» по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США заключило с банком отдельное соглашение на $11,6 млн для урегулирования претензий, связанных с «платежами на миллионы долларов», которые прошли через банк вопреки действующим санкциям против России, Беларуси, Ирана, Мьянмы, Сомали, а также в обход ограничений, связанных с наркотрафиком и международным терроризмом.
По величине наложенных взысканий этот штраф уступает лишь примерно $4 млрд, выплаченным криптовалютной платформой Binance в 2023 году, и около $3 млрд, взысканных с банка TD Bank в 2024 году.