Банки, специализирующиеся на управлении крупными капиталами, всё активнее охотятся за новым клиентом — вдовами из сверхобеспеченных семей. Как пишет La Vanguardia со ссылкой на доклад швейцарского UBS, именно этот сегмент станет ключевым бенефициаром так называемой «великой передачи богатства» — колоссального объёма наследств, которые в ближайшие десятилетия перейдут из рук в руки.

По оценкам UBS, в ближайшие двадцать лет будет передан рекордный объём средств — 124 трлн долларов. Особое внимание банк уделяет «горизонтальным наследствам» — тем, что достаются супругу или супруге, а не сразу переходят детям. «Значительная часть богатства будет сначала передана по горизонтали — выжившим супругам», — говорится в докладе. Банкиры исходят из простой демографической статистики: богатые мужчины, как правило, живут меньше своих жён и часто вступают в брак с женщинами моложе себя. «Женщины часто выходят замуж за мужчин старшего возраста, поэтому ожидается, что они унаследуют и будут контролировать значительную долю активов, прежде чем передать их следующему поколению», — поясняет UBS.

Консалтинговая компания McKinsey подсчитала, что к 2030 году женщины в США будут контролировать 34 трлн долларов в инвестируемых активах — более чем в четыре раза больше, чем 7,3 трлн десятилетием ранее. При этом, по данным McKinsey, около 70% женщин меняют управляющего капиталом в течение года после смерти супруга. «Чтобы оставаться для них актуальными, управляющие активами должны адаптироваться», — предупреждает UBS.

Среднестатистическая женщина живёт на пять лет дольше мужчины, а в гетеросексуальных браках она в среднем на два года моложе супруга. Это создаёт разрыв в семь лет и отводит женщинам активную роль во внутрипоколенческом наследовании, отмечается в докладе.

Банкиры приписывают вдовам из числа ультрабогатых больший социальный интерес и меньшую склонность к риску. «Женщины будут играть центральную роль в великой передаче богатства — и как непосредственные получатели, и как долгосрочные хранители для будущих поколений», — заявила Марианна Маму (Marianna Mamou), руководитель исследования UBS.

Отдельно в докладе подчёркивается интерес этой категории клиентов к филантропии и ответственному инвестированию: 71% женщин учитывают факторы устойчивости при вложении средств против 58% мужчин. «Почти девять из десяти женщин считают, что могли бы делать больше для позитивных социальных изменений через инвестиции, а семь из десяти увеличили поддержку филантропических проектов в последние годы», — говорится в отчёте. «Они в два раза чаще мужчин придают значение компаниям, учитывающим факторы социальной и экологической ответственности», — добавляют авторы.

Самый известный пример из мира миллиардеров — Лорин Пауэлл Джобс (Laurene Powell Jobs), вдова Стива Джобса, которая посвятила себя филантропии. Крупные банки, по данным издания, уже усиливают свои подразделения private banking и wealth management, стремясь привлечь этот новый профиль клиентов.